3月12日，香港高等法院法官指第6被告林美玲，在2002年至2005年的3年間，以車(chē)輪式提存款近4萬(wàn)次，涉款逾68億元，涉及款項(xiàng)來(lái)歷不明。法官表示，雖然交易不涉及跨境犯罪，被告并非主腦，但她動(dòng)用9個(gè)賬戶洗黑錢(qián)，且數(shù)額龐大，相信她并非無(wú)知，因此重判入獄10年。被告聞判后大哭，高呼冤枉，其代表律師透露被告或會(huì)上訴要求減刑。

　　婦人洗錢(qián)68億港元

　　對(duì)于此案，雖有香港媒體質(zhì)疑香港與洗錢(qián)相關(guān)的法律罰則太模糊也太嚴(yán)苛，但香港高等法院仍然裁定罪名成立，因此，本案成為香港本年度內(nèi)第二起被告人因洗錢(qián)而獲重刑的案例，也成為了香港歷來(lái)第二大的洗錢(qián)案例。

　   香港政府庫(kù)務(wù)會(huì)計(jì)師點(diǎn)算后發(fā)現(xiàn)，2002年5月至2005年12月期間，林美玲9個(gè)戶口共涉存款2.2萬(wàn)多次、達(dá)68.6億元；提款1.7萬(wàn)次、達(dá)68.7億元。每日平均提存的金額，分別為518萬(wàn)元及519萬(wàn)元。

　   主控官庭上指出，其銀行戶口提存次數(shù)達(dá)萬(wàn)余次，每日平均提存亦逾500萬(wàn)元，不禁質(zhì)疑：“一個(gè)無(wú)收入的中年婦人，為何會(huì)有這么多提存？”

　   控方表示，揭發(fā)這宗洗黑錢(qián)案實(shí)屬“意外收獲”，被告原涉及一名荷蘭人被詐騙案件，該名荷蘭人被騙30萬(wàn)元，部分款項(xiàng)流入被告賬戶。由于警方需時(shí)間向海外人士取證，隨后又拘捕一名臺(tái)灣籍人，但未結(jié)案事主已離世，從而中止詐騙案調(diào)查。警方后來(lái)重新審視被告控制的12個(gè)賬戶，發(fā)現(xiàn)交易不尋常，于是安排會(huì)計(jì)師計(jì)算賬戶賬項(xiàng)及銀行提供的數(shù)據(jù)，最終揭發(fā)被告洗黑錢(qián)。

　　然而在此次案件的調(diào)查中，這位林姓老婦反復(fù)宣稱(chēng)自己完全不了解狀況：“我沒(méi)有問(wèn)，我不知道，我也不記得。她給我錢(qián)，我替她轉(zhuǎn)出，我不會(huì)寫(xiě)她的名字，因?yàn)槲覜](méi)有受過(guò)教育。”

　　此后的調(diào)查也證實(shí)，該名被告人文化程度確實(shí)極為有限，僅僅是“受人之托”將錢(qián)款轉(zhuǎn)移到指定的賬戶。但香港高等法院陳慶偉法官表示，盡管被告人的文化水平有限，但她對(duì)自己的所作所為并非完全不了解。

　   最后在警方訊問(wèn)下，她承認(rèn)每月報(bào)酬為4500元，3年間利用9個(gè)銀行賬戶，洗黑錢(qián)逾68億元。

　   對(duì)于該名被訴洗錢(qián)的林姓老婦，有報(bào)道稱(chēng)其實(shí)她并非初犯。早在2008年，她就曾被一名荷蘭人舉報(bào)其詐騙30萬(wàn)港幣而被捕，她的銀行賬戶也曾因此接受調(diào)查。調(diào)查人員在她家搜出6本記事簿、一本“外匯代理和貨幣兌換商參考指引”，又在她身上搜出一封寄自毒品調(diào)查科聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組的信件。

　   根據(jù)香港法律，若因洗黑錢(qián)被定罪，其所有資金將會(huì)充公。被查處多少，充公多少，沒(méi)有上限。洗錢(qián)罪最高可處監(jiān)禁14年及500萬(wàn)港元罰款。

　   香港成為洗錢(qián)犯罪多發(fā)地

　　無(wú)獨(dú)有偶，在今年年初，一名內(nèi)地男子因通過(guò)空殼公司在港洗錢(qián)131億元而被批捕獲刑10年6個(gè)月。不久前，有人在《南華早報(bào)》上發(fā)表了一篇“聳人聽(tīng)聞”的文章，驚呼“香港是世界的洗錢(qián)之都嗎”？其實(shí)這樣的判斷并非完全“聳人聽(tīng)聞”，因?yàn)樵谌ツ辏愀郛?dāng)局收到的疑似洗錢(qián)案例的報(bào)告就高達(dá)23282件，比2009年上升了超過(guò)45%。

　　根據(jù)權(quán)威定義，洗錢(qián)是指“使用一系列非常復(fù)雜的交易手段來(lái)隱匿所持貨幣的原始來(lái)源。這種手法被廣泛地使用以掩飾非法之所得，例如通過(guò)販毒、受賄、詐騙或逃稅而取得的不法所得”。

　　香港之所以洗錢(qián)案件頻發(fā)和其高度發(fā)達(dá)的金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)、運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)有關(guān)，這為洗錢(qián)行為提供了技術(shù)與人力條件。

　　香港作為遠(yuǎn)東地區(qū)的金融中心，各種金融服務(wù)機(jī)構(gòu)星羅棋布。根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，香港目前有133家注冊(cè)銀行，42家營(yíng)業(yè)受限制的銀行以及36家存儲(chǔ)商業(yè)公司，有超過(guò)211家金融服務(wù)授權(quán)機(jī)構(gòu)，共計(jì)1295個(gè)分網(wǎng)點(diǎn)。全球前100家最大的銀行中，至少有71家在香港經(jīng)營(yíng)。

　　香港是一個(gè)高度依賴(lài)金融服務(wù)業(yè)的現(xiàn)代都市，縱使金融法律監(jiān)管在香港頗為發(fā)達(dá)，然高效融資的實(shí)現(xiàn)得要仰仗當(dāng)局相對(duì)靈活的貨幣管控，這在客觀上為洗錢(qián)提供了制度縫隙。香港被美國(guó)傳統(tǒng)基金會(huì)評(píng)定為世界上最自由的經(jīng)濟(jì)體，其在貿(mào)易自由、投資自由、金融自由、財(cái)政自由、政府不干預(yù)、貨幣政策自由化等方面的表現(xiàn)都頗為出色。然而，正所謂“一枚硬幣的正反面”，高度自由的融資和營(yíng)商環(huán)境也為洗錢(qián)活動(dòng)提供了可乘之機(jī)。

　　正如《金融時(shí)報(bào)》在評(píng)論此案時(shí)所言，香港作為一個(gè)自由貿(mào)易中心，公司成立和注冊(cè)的成本都相對(duì)較低，大量?jī)?nèi)地資本近年來(lái)陸續(xù)在香港設(shè)立公司，甚至空殼公司，而某些洗錢(qián)行為恰恰是以這些在港公司作為掩護(hù)而完成的，這也導(dǎo)致了所謂的“空殼公司”成為香港金融管理局的重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象之一。

　　遏制洗錢(qián)需要標(biāo)本兼治

　　事實(shí)上，香港在反洗錢(qián)領(lǐng)域已經(jīng)建立起了一套監(jiān)管體系。香港金融監(jiān)管部門(mén)為防范和打擊洗錢(qián)犯罪設(shè)立了從宏觀到微觀的各種詳細(xì)的指引措施，其中包括對(duì)業(yè)務(wù)申請(qǐng)人身份的查證，匯款中應(yīng)該注意的問(wèn)題、金融記錄的保存、識(shí)別與舉報(bào)可疑的交易、教育與培訓(xùn)等。

　　在法律層面，根據(jù)香港金融管理局的法令，香港已經(jīng)制定了處置販毒及與嚴(yán)重罪行得益有關(guān)的洗錢(qián)活動(dòng)的《販毒(追討得益)條例》、《有組織及嚴(yán)重罪行條例》等法令。

　　根據(jù)《販毒(追討得益)條例》第四百零五章及《有組織及嚴(yán)重罪行條例》中的第二十五條第一款之規(guī)定，“如有人知道或有理由相信任何財(cái)產(chǎn)全部或部分、直接或間接分別代表販毒或可公訴罪行得益而仍處理該財(cái)產(chǎn)，即屬犯罪。該項(xiàng)罪名最高刑罰為監(jiān)禁14年及罰款500萬(wàn)港元”。

　　除了法律規(guī)定，香港也建立了一套對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行甄別判斷的技術(shù)手段。例如在香港保安局發(fā)布的“打擊清洗黑錢(qián)及恐怖分子融資活動(dòng)”的知識(shí)說(shuō)明中，一套由聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組制定的稱(chēng)之為“SAFE”的方法，被用于幫助公民和金融從業(yè)者識(shí)別可疑的交易與商業(yè)活動(dòng)。

　　具體而言，S是Screen，指對(duì)客戶及交易的甄別；A是Ask，指向客戶提出適當(dāng)?shù)膯?wèn)題以澄清可疑的情況；F是Find，指檢查客戶的現(xiàn)有資料；而E是Evaluate，指綜合上面的資料，判斷客戶的交易是否可疑。

　　必須承認(rèn)，“洗錢(qián)”是全球公認(rèn)的犯罪頑疾，內(nèi)地與香港兩地為應(yīng)對(duì)和處理洗錢(qián)犯罪都已經(jīng)做了大量工作。例如，中央政府建立了反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，以對(duì)向外移送的可疑交易線索進(jìn)行監(jiān)控。

　　但是，若想讓洗錢(qián)這一頑癥得以治愈，不僅僅需要政府加強(qiáng)內(nèi)部的金融監(jiān)管和對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊，同時(shí)還需要加強(qiáng)政府之間在信息的交互，司法的互助，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的統(tǒng)籌等方面的密切合作。

　　具體到涉及來(lái)自內(nèi)地的洗錢(qián)問(wèn)題，特區(qū)政府應(yīng)該進(jìn)一步加強(qiáng)與內(nèi)地相關(guān)部門(mén)的合作，對(duì)內(nèi)地、香港兩地的資金流予以有效疏導(dǎo)與監(jiān)管。同時(shí)，對(duì)不法財(cái)富的洗白，內(nèi)地亦應(yīng)當(dāng)引起重視，加強(qiáng)相關(guān)立法與監(jiān)管；以及更為重要的，控制不法財(cái)富產(chǎn)生的根本源頭諸如欺詐和貪腐，唯有如此，洗錢(qián)問(wèn)題才有可能在一定程度上得到解決。